唐僧骑着白马带着两个小沙弥在四更天离开河洲卫，走了十几里路。
唐僧一行三人加一匹马在双叉岭被妖怪捉去献给大妖，大妖带着小妖商量如何分食他身边的人。
唐僧一听吓晕过去，唐僧一睁开眼睛见自己在一处佛光普照的大殿里，他见上首如来在给众佛讲经，他连忙低下头，
念声阿弥陀佛，佛主恕罪。
如来停下念经，唐僧以为因为他失礼让佛主怪罪，连忙扒在地上。
如来叫了声金蝉子，说他为什么不听他讲经。
唐僧扒在地上瑟瑟发抖，等他回过神就听到如来将金蝉子打下凡间转为十世凡人。
唐僧一听不是怪他，松了一口子，那名为金蝉子的人被罗汉带下去时唐僧偷偷看了一眼。发现金蝉子和他一模一样。
因为这一眼，唐僧一直被迫跟着叫做一个金禅子的人。
金禅子第一世都被流沙河里的妖怪吓死，金禅子一死，唐僧见到当初把金禅子押走的两位罗汉。
罗汉除去脑袋，用法宝收了尸体，将头丢给河里的妖怪。
两位罗汉走的时候，唐僧还听到罗汉讨论哪位佛陀或菩萨，分得最好的部位。
唐僧不相信他一直崇拜的佛主菩萨会破戒。
唐僧被迫跟着两位罗汉走，在灵山大殿中见到罗汉门把一个一个小碟子端到佛陀和菩萨们面前，碟子上已经处理好的肉块。
此时大殿里的人完全没有慈祥的面容，眼神贪婪看着碟子里的肉。
他见到一位佛陀将金蝉子沉睡不醒的元神带去地府。
就这样，他跟着金蝉子已经九次，见他九次都被河里的妖怪吓死，每次尸体都会带走。
到九次的时候他还听到罗汉说，金禅子身上的灵气越来越少，这一世都没有多少，估计菩萨们都不吃，分给我们可能会多一点。
唐僧见两位罗汉走后，观音下来把河里的妖怪杀了，下到水里，只见洞里关压一个大汉，大汉双手被铁链子绑着。